必一b体育下载:关于伪造作假票据及规避风险的方法

　　如果商业银行在受理贴现时未发现买入的票据是伪造作假的，将会直接给受理银行造成风险和带来损失，识别伪造作假票据是办理贴现中防范风险的最重要的环节之一。下面小编就伪造作假票据的种类、犯罪特点、以及规避风险的方法进行详细说明，有兴趣的朋友不妨耐心阅读以下内容。

　　（2）纸质、要素、签章均是真的，金额是变造的，如“伍万元”的票据变造成“伍佰伍拾伍万元”，将金额造大；

　　（3）是根据某些信用良好的票据恶意仿造的：如宝钢集团、中国工商银行上海市分行都是国内著名企业和商业银行，仿造者根据这些企业和银行平时签发的票据进行克隆。贴现银行在托收票据时使承兑人（行）无法辨识二份（或二份以上）票据，从而导致收受“克隆票据”的贴现银行蒙受损失。

　　（1）团伙型作案。犯罪分子的构成具有跨地区、跨系统的特点，相互间具有生产、销售、贴现等明确分工。

　　（3）智能型犯罪。犯罪分子一般都非常熟悉银行业务的内部管理，常常以拆东墙补西墙、一单一单连续维系的手段来实现资金链维持。

　　（1）提高从业人员的业务素质并增强他们识别伪假票据的能力。商业银行可以通过中国人民银行准定的印制票据的机构了解票据印制技术的基本构成，以及各家商业银行的印模、防伪特点。

　　（2）加强对票据承兑机构的查询，可采用复合多种查询方式一起进行（按照中国人民银行规定的查询方式同时进行）。

　　（3）加强对票据贴现申请人的资格、企业的实际经营情况、财务报表等，以及已给付对价取得票据的过程的审核。

　　（4）适当增加设备的投入。如针对2010年版票据，有关单位开发了“鉴真”检测仪，运用智能化高新科技手段检测该版票据的安全线防伪功能、机读检测核心防伪技术、双色荧光丝、隐形油墨等。